今年以来,中小银行专项债的发行总额有了较大幅度提升。
Wind数据显示,截至6月28日,各地已经发行相关债券总额1288亿元,相比于去年一整年的630亿元,已有大幅增长。
【资料图】
6月5日,2023年陕西省支持中小银行发展专项债券发行。除此之外,还有包括新疆、辽宁、内蒙古、宁夏、黑龙江、河北等地的中小银行专项债发行。
为何今年各地中小银行专项债发行有了较大幅度的提升?
光大银行金融市场部宏观研究员周茂华向界面新闻记者表示,一方面,由于宏观经济波动等影响,银行利润留存等内源性补充资本不足;另一方面,经济复苏,实体信贷融资需求扩张,部分中小银行加大不良处置等导致资本消耗较大等,导致部分中小银行补充资本需求增大。
他表示,通过适度加快发行专项债补充中小银行资本金,有助于拓宽补充资本渠道,充实资本实力,增强风险抵补能力,提升银行服务实体经济能力,中小银行是服务业小微企业、三农等实体经济薄弱环节的主力军。
周茂华认为,此举一方面反应部分区域中小银行补充资本压力相对大,另一方面,部分地方专项债补充资本力度加大,进一步夯实银行稳健经营基础。相比于其他的资本补充方式,专项债补充资本更加直接、效率相对更高。
星图金融研究院研究员黄大智向界面新闻记者表示,专项债募集增加的原因其实还在于需求增加,今年以来,中小银行对于资本补充的压力和诉求有所增加。2023年2月18日,银保监会出台了《商业银行资本管理办法(征求意见稿)》(以下简称资本新规),调整了银行次级债的风险权重,中小银行或受到一定影响。
黄大智认为,从另一个方面来讲,其实今年发行中小银行专项债,也是对于潜在风险的一种提前准备。当前整个中小银行风险在逐渐暴露,通过补充资本,能够提升银行的经营能力以及其抗风险的能力。
“今年中小银行专项债的发行速度明显提升,按照这样的一个趋势,下半年还会继续保持这种速度,但是到明年就未必还会有这样的情况。”黄大智坦言。
黄大智分析指出,中小银行补充资本的方式有多种,比如内源性增长可以通过股东注资,通过在一二级市场进行股权融资,或者发行永续债、二级资本债等,这些方式,对于中小银行都不是很适用,主要源于这几年中小银行的风险在加速暴露,市场对于它们的认可度相对较低。
专项债这种补充资本的方式就非常便捷,非常适用。此外,中小银行的专项债,与其他发债方式相比,票面利率,即融资利率还要低一些,这也是一种相对的优势。
招联首席研究员董希淼指出,中小银行服务实体经济既面临资金缺口更面临资本缺口,地方政府通过发行专项债券来补充银行资本,在拓宽地方政府债券使用范围的同时,有助于增强中小银行资本实力,改善中小银行资本结构,提升银行服务地方经济的意愿和能力,增强银行稳健发展能力,更好地防范化解区域性金融风险。中小银行资本缺口压力大但资本补充渠道少,通过地方政府专项债补充资本是近年来的一种创新方式。
董希淼认为,专项债券补充中小银行资本,从形式上看主要有地方政府控制的国资公司入股、认购可转换债券、转股协议存款等三种方式。其中,入股方式补充核心一级资本,转股协议存款和认购可转换债券补充其他一级资本(当符合触发条件时可以补充银行核心一级资本)。转股协议存款在操作上相对简单,灵活高效,可以提高中小银行资本补充效率,优化专项债的资金使用成效,还可以在约定触发条件下补充核心一级资本,因此近年来被较多使用。
(文章来源:界面新闻)
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